O CDI (Certificado de Depósito Interbancário) é uma das principais referências de rentabilidade no mercado financeiro brasileiro. Ele serve como benchmark para avaliar o desempenho de diversas aplicações de renda fixa e fundos de investimentos. 

No entanto, existem fundos que podem buscar retornos superiores ao índice, mantendo uma estratégia de gestão ativa. Por esse motivo, compreender o papel dos diferentes tipos de fundos e seus riscos é fundamental para uma alocação consciente.

Quer entender como obter retornos com fundos de investimentos acima desse benchmark e qual é o papel da gestão profissional no processo? Continue a leitura!

Quais fundos de investimentos podem buscar retornos acima do CDI?

Por refletir aproximadamente o custo do dinheiro no curto prazo, o CDI funciona como um parâmetro de comparação. Conheça a seguir os principais fundos com potencial para superá-lo!

Fundos multimercado

Os Fundos Multimercado (FIM) estão entre os mais associados à busca por retornos superiores ao CDI. Isso ocorre porque eles podem investir em diferentes alternativas, como aquelas ligadas a:

• juros;
• câmbio;
• inflação;
• bolsa brasileira e estrangeira. 

Por outro lado, essa característica implica maior volatilidade e possibilidade de períodos de desempenho abaixo do benchmark. Em geral, os Fundos Multimercado são mais procurados por investidores com horizonte de médio a longo prazo e maior tolerância a oscilações no preço das cotas.

Fundos de Crédito Privado

Os Fundos de Crédito Privado podem superar o CDI ao assumir maior risco de crédito, investindo em títulos emitidos por empresas. O prêmio pago por esse risco tende a ser superior ao dos títulos públicos. Contudo, esses fundos exigem mais atenção à qualidade dos emissores, à diversificação da carteira e à liquidez dos ativos.

Especialmente em cenários de estresse econômico, o risco de crédito pode se materializar, impactando o desempenho no curto prazo. Assim, os Fundos de Crédito Privado em geral são mais buscados por investidores moderados e arrojados.

Fundos de Ações

Os Fundos de Ações (FIA) têm potencial de retorno superior ao CDI no longo prazo, mas apresentam maior volatilidade. Seu desempenho está ligado ao crescimento das empresas investidas e ao comportamento do mercado acionário.

Por esse motivo, os fundos do tipo são mais escolhidos por investidores com características como:

• visão de longo prazo;
• disciplina para atravessar ciclos econômicos;
• capacidade de suportar maiores oscilações no capital investido.

Você pode se interessar: Renda fixa e variável: qual o papel de cada classe no seu portfólio? 

Fundos estruturados

Fundos estruturados também podem buscar retornos acima do CDI ao explorar ativos menos líquidos e estratégias específicas. São exemplos:

• FIIs (Fundos Imobiliários);
• Fundos de Private Equity;
• Fundos de Investimentos Alternativos (como cripto e commodities).

Essas modalidades costumam exigir prazos mais longos e uma análise criteriosa dos riscos envolvidos e do cenário macroeconômico. Como resultado, a tendência é que sejam procuradas por investidores moderados e arrojados.

Qual é a importância da gestão profissional?

A gestão profissional desempenha um papel central ao combinar diferentes fundos alinhados aos objetivos e ao perfil do investidor. Na Maza Invest, por exemplo, atuamos na gestão desses recursos para investidores qualificados. 

Nosso foco é estruturar estratégias de alocação baseadas no risco, prazo e consistência de resultados. Esse olhar integrado nos possibilita buscar rendimentos acima do benchmark, sem perder de vista a preservação do capital e a sustentabilidade da estratégia ao longo do tempo.

Você aprendeu que é possível ter rendimentos acima do CDI com fundos de investimentos. Contudo, para obter resultados positivos na estratégia, é importante analisar fatores diversos. Assim, contar com uma gestora de recursos é essencial para buscar sucesso nessa jornada. 

Quer entender como uma estratégia profissional pode fazer sentido para o seu perfil de investidor? Entre em contato com o time de especialistas da Maza Invest e conheça nossas soluções!