Pessoas que possuem um patrimônio elevado costumam buscar auxílio de profissionais para preservá-lo e aumentá-lo. Nesse contexto, há dois serviços bastante procurados: o de assessoria e o de uma gestora de investimentos.

Embora ambos atuem no mesmo universo, seus papéis, responsabilidades e objetivos são diferentes. Por essa razão, é importante conhecer melhor cada solução para decidir qual é a ideal para o seu caso.

Continue acompanhando o conteúdo e entenda qual é a diferença entre uma assessoria e uma gestora de investimentos e como escolher um dos serviços para suas necessidades financeiras!

O que faz uma assessoria de investimentos?

O trabalho de uma assessoria de investimentos é apresentar produtos, explicar como eles funcionam e ajudar investidores a entender o mercado para investir com mais confiança. Trata-se de uma atuação de suporte, não havendo poder de decisão nem gestão ativa da carteira.

O assessor é um profissional que destaca as principais características dos ativos, incluindo seus benefícios e riscos, e esclarece eventuais dúvidas. Dessa maneira, ele auxilia investidores a tomar decisões mais embasadas e adequadas.

Esse modelo costuma ser interessante para quem prefere acompanhar cada passo e deseja ter a palavra final sobre o que fazer com seu dinheiro. Nesse caso, a assessoria serve como um apoio técnico e o controle continua com o investidor.

O que uma gestora de investimentos faz?

A gestora de investimentos, por sua vez, tem uma atuação mais ativa e estratégica. Ela é responsável por administrar recursos de terceiros, podendo tomar decisões pelo cliente, segundo regras previamente definidas.

O foco está em montar portfólios e fundos com base em análises, cenários macroeconômicos, riscos e oportunidades. Tudo isso é feito por uma equipe especializada, com experiência em mercados locais e globais.

A gestora define alocações, monitora o desempenho da carteira de clientes e faz ajustes sempre que for necessário. Esse é um serviço que costuma funcionar melhor para quem prefere delegar a operação dos investimentos, buscando consistência e visão estratégica.

Qual serviço escolher: assessoria ou gestora de investimentos?

Como você viu, os dois serviços financeiros ajudam investidores de maneiras distintas. Assim, a escolha entre um ou outro depende de dois fatores principais: o grau de autonomia que se deseja e a complexidade da sua estratégia patrimonial.

Geralmente, a assessoria faz mais sentido nas seguintes situações:

• o investidor deseja aprender mais sobre o mercado e manter o controle das decisões;
• a carteira ainda é simples ou está em formação;
• há tempo e interesse para acompanhar os investimentos.

Já a gestora pode ser a melhor opção nesses casos:

• o portfólio é maior e mais complexo;
• o investidor quer sofisticação e eficiência tributária;
• a prioridade é delegar os investimentos para uma equipe técnica.

A Maza Invest, por exemplo, é uma gestora de recursos financeiros com foco em carteiras administradas no Brasil e no exterior. Desse modo, oferecemos maior personalização e adaptamos as estratégias de investimentos ao momento de vida e ao perfil de cada cliente.

Escolher entre assessoria e gestora de investimentos é uma decisão de grande relevância para quem busca apoio para lidar com seu patrimônio. Com as informações deste conteúdo, você entendeu melhor cada solução e viu por quem elas são mais procuradas.

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